Sognate di fare trading sui mercati finanziari, ma vi manca il capitale? Le prop firm (società di trading proprietario) propongono una soluzione innovativa: vi permettono di fare trading con il loro denaro in cambio di una condivisione dei profitti. Ma concretamente, come funziona questo modello? Quali sono i vantaggi e le trappole da evitare? Ecco tutto ciò che bisogna sapere per comprendere l’universo delle prop firm.
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Table des matières
Cos’è una prop firm?
Una prop firm (abbreviazione di proprietary trading firm, o impresa di trading proprietario in italiano) è una società che finanzia trader perché possano fare trading sui mercati finanziari con il capitale dell’azienda piuttosto che con il proprio denaro.
Ecco i punti essenziali:
Interesse per il trader: Ciò permette a un trader competente ma senza grosso capitale di fare trading con importi importanti e guadagnare una parte dei profitti per vivere di trading senza rischiare il proprio risparmio.
Principio di base: La prop firm mette a disposizione un conto di trading finanziato. Il trader prende posizioni sui mercati (forex, indici, cripto, azioni, ecc.) secondo le regole fissate dalla società.
Fase di valutazione: Prima di ottenere un conto finanziato, il trader deve spesso superare una o più tappe di valutazione (chiamate “sfide” o “fasi di qualificazione”). Deve raggiungere un certo profitto senza superare una perdita massima.
Condivisione dei profitti: Se il trader riesce e ottiene un conto finanziato, può conservare una percentuale dei guadagni realizzati (spesso tra il 70% e il 90%), il resto va alla prop firm.
Rischio: Il trader non rischia il proprio capitale (al di fuori delle eventuali commissioni di iscrizione alla valutazione), ma deve rispettare regole rigorose. Se le infrange (ad esempio, drawdown massimo superato), il conto è chiuso.
L’obiettivo? Identificare trader talentuosi capaci di generare profitti regolari sui mercati finanziari (Forex, indici, azioni, criptovalute). In cambio, condividete i vostri guadagni secondo una percentuale definita in anticipo, generalmente tra 70/30 e 90/10 a vostro favore.
Il modello economico di una società di prop trading
Il business model si basa su due pilastri. Prima, le commissioni di iscrizione alle sfide di valutazione: questi test a pagamento (spesso tra 100 e 500 €) permettono alla prop firm di selezionare i suoi trader. Poi, la commissione sui profitti: una volta che siete finanziati, la società preleva la sua parte (10-30%) sui vostri guadagni. Questo modello permette alle prop firm di limitare il loro rischio offrendo al contempo un’opportunità a coloro che non hanno i mezzi per iniziare il trading con un piccolo budget.
Come funziona una prop firm concretamente?
Tappa 1: L’iscrizione e la scelta del conto di trading
Commissioni d’ingresso (“challenge fee”)
Per un conto virtuale di 10.000 €, il costo è spesso intorno agli 80-100 €. Per conti più grandi (25.000 €, 50.000 €, 100.000 €), le commissioni salgono: 140-160 € per 25.000 €, 200-300 €+ per 50.000 e oltre.
Capitale disponibile
Molte prop firm offrono conti virtuali (sfida) che vanno da 5.000 $ / € fino a 400.000 $ / €, talvolta di più. La dimensione del conto influenza le commissioni, il rischio permesso, ecc.
Condizioni da leggere con attenzione
Ci sono diverse regole tipo da verificare prima di iscriversi:
Ogni prop firm propone condizioni specifiche: obiettivo di redditività da raggiungere, limite di perdite (drawdown), numero di giorni di trading minimo, ecc. È cruciale leggere bene questi criteri prima di impegnarsi.
| Criterio | Valori tipici 2025 |
| Obiettivo di profitto (profit target) | ~ 5-10% del capitale nella fase di sfida. Ad esempio, 8% fase 1, poi 5% fase 2. |
| Limite di perdita massima / drawdown totale | ~ 8-12% secondo le firme. |
| Drawdown giornaliero (daily loss limit) | ~ 3-6% secondo il tipo di conto e la firma. |
| Numero minimo di giorni di trading (min trading days) | Tipicamente 5-10 giorni in molte sfide. |
È possibile ridurre le commissioni di iscrizione con un codice promo prop firm per alleggerire questo investimento iniziale.
Tappa 2: La sfida di valutazione su conto demo
Una volta iscritti, dovete superare una sfida di trading su un conto demo, cioè in simulazione. L’obiettivo? Provare che siete capaci di rispettare le regole e di generare profitti in maniera coerente. Ad esempio, dovrete forse raggiungere il 10% di guadagni senza superare il 10% di perdita massima.
Questa fase di valutazione dura generalmente tra 30 e 60 giorni. Permette alla società di verificare la vostra disciplina, la vostra gestione del rischio e la vostra strategia di trading. Per massimizzare le vostre possibilità, è essenziale comprendere le regole e strategie delle sfide prop firm prima di lanciarvi. Alcune piattaforme offrono persino la possibilità di testare sfide prop firm gratuite per familiarizzare con il processo.
Tappa 3: L’ottenimento del conto finanziato
Se validate la sfida, congratulazioni! Ricevete un conto finanziato, cioè un conto di trading finanziato con denaro reale fornito dalla prop firm. A questo stadio, i vostri trade generano veri profitti che potrete prelevare (payout).
Alcune prop firm impongono una fase di verifica supplementare per confermare la coerenza dei vostri risultati. Ma una volta superata questa tappa, potete iniziare a fare trading con il capitale della società e percepire i vostri primi redditi.
Tappa 4: Il trading reale e la condivisione dei profitti
Fate trading ormai in condizioni reali. Ogni profitto generato è condiviso secondo la percentuale definita nel vostro contratto. Le migliori prop firm propongono un sistema di scaling: più siete performanti, più il vostro capitale aumenta (talvolta fino a diverse centinaia di migliaia di euro).
Frequenza dei prelievi: spesso ogni 7 giorni, ogni 14 giorni o ogni mese, secondo la prop firm. Alcune esigono di raggiungere un minimo di profitto o una soglia di prelievo.
Scaling: se il trader ha buone performance, il capitale può essere aumentato, il che permette di fare trading con più fondi. Alcune firme offrono questa opzione.
I vantaggi di fare trading con una prop firm
Accedere a un capitale importante con un investimento minimo
Uno dei principali atout delle prop firm è permettere di accedere a conti di trading finanziati senza immobilizzare decine di migliaia di euro. Per qualche centinaio di euro, potete fare trading con 10.000, 100.000 € o più. È un’opportunità incredibile per i trader che hanno le competenze ma non i fondi così come per un nuovo trader.
Fare trading senza rischiare il proprio denaro
Con una prop firm, non rischiate il vostro risparmio personale sui mercati. Se perdete, è il capitale della società che è impattato, non il vostro. Perdete “solo” le commissioni di iscrizione alla sfida. Questo approccio permette di fare trading più serenamente, senza la pressione emotiva legata alla perdita di denaro personale.
Sviluppare le proprie competenze in un quadro strutturato
Le regole rigorose delle prop firm vi obbligano ad adottare una disciplina di ferro: gestione del rischio rigorosa, rispetto degli obiettivi, coerenza nei vostri risultati. Questo quadro è ideale per progredire rapidamente e professionalizzare il vostro approccio al trading. Imparate a fare trading come un professionista, con vincoli che vi forzano a uscire dai comportamenti impulsivi.
I punti di vigilanza prima di scegliere una prop firm
Le regole di trading e i loro vincoli
Le prop firm impongono regole rigorose che non convengono a tutti i profili. Divieto di fare trading su certe sessioni, limiti sulle posizioni aperte, drawdown massimo molto stretto… Questi vincoli possono limitare il vostro stile di trading. Se utilizzate un robot di trading (EA), siate vigilanti: alcune piattaforme vietano questa pratica. Assicuratevi di evitare gli errori con i robot di trading verificando le condizioni generali.
| Tipo di regola | Dettaglio tipico (2025) | Impatto per il trader |
| Drawdown giornaliero | 3-5% massimo di perdita al giorno | Un semplice cattivo trade può invalidare la sfida. |
| Drawdown totale | 8-12% del capitale totale | Non potete superare questa soglia sull’insieme del conto. |
| Obiettivo di profitto | 8-10% per validare la prima fase | Necessita una gestione del rischio rigorosa. |
| Durata della sfida | Secondo la prop firm, può essere illimitato o di 30-60 giorni. | Se c’è una durata di sfida, dovete raggiungere l’obiettivo in questo termine. |
| Giorni di trading minimo | 5-10 giorni attivi | Evita i “one-shot trades” troppo rischiosi. |
| Trading autorizzato/vietato | Alcune vietano il trading durante le news ad alto impatto o la notte | Può limitare gli scalper e i robot automatici. |
| Robot / EA | Accettati o vietati secondo la firma (spesso sorvegliati) | Verificate sempre la politica prima di utilizzare un EA. |
Le commissioni di iscrizione e il tasso di successo reale
Bisogna essere onesti: la maggioranza dei trader fallisce la sfida. Il tasso di successo medio si aggira intorno al 10-20%. Le prop firm guadagnano quindi molto denaro sulle commissioni di iscrizione, ben più che sulle commissioni dei trader finanziati. Prima di lanciarvi, chiedetevi se siete davvero pronti e se la vostra strategia è sufficientemente solida.
| Dimensione del conto virtuale | Commissioni medie (2025) | Tasso di successo medio |
| 10.000 € | 80 – 120 € | 15 – 20% |
| 50.000 € | 250 – 350 € | 10 – 15% |
| 100.000 € | 400 – 600 € | 8 – 10% |
| 200.000 € | 800 – 1.000 €+ | 5 – 8% |
Come identificare una prop firm affidabile
Non tutte le prop firm si equivalgono. Alcune sono poco trasparenti sulle loro condizioni di pagamento o moltiplicano gli ostacoli per ritardare i prelievi. Per evitare brutte sorprese, prendetevi il tempo di consultare le recensioni sulle prop firm e verificare la loro reputazione. Privilegiate le società regolamentate, trasparenti sulle loro regole e con uno storico di pagamenti provato. Potete anche scoprire le migliori prop firm tramite comparativi dettagliati.
Robot OptiBot per prop firm su CAC40
Da dove iniziare con le prop firm?
Ora che comprendete il funzionamento delle prop firm, è tempo di passare all’azione. Per massimizzare le vostre possibilità di successo, è raccomandato seguire una guida completa per fare trading con una prop firm che dettagli le tappe, gli errori da evitare e le buone pratiche.
Se siete principianti, optate per una piattaforma adattata ai novizi come SabioTrade, ideale per iniziare, che propone regole flessibili e un accompagnamento pedagogico. Prima di impegnarvi finanziariamente, pensate a beneficiare di codici promo esclusivi per ridurre i costi di iscrizione e testare diverse sfide.
Infine, prendetevi il tempo di preparare la vostra strategia. Riuscire in una sfida non si improvvisa: disciplina, gestione del rischio e coerenza sono le chiavi. Non esitate ad adottare un piano d’azione vincente per validare la vostra sfida prop firm per strutturare il vostro approccio e mettere tutte le possibilità dalla vostra parte.
Le prop firm più conosciute del mercato:
- FTMO: opinione sulla prop firm più conosciuta del mercato
- WeGetFunded: la migliore prop firm francese?
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